ค่า Swap คืออะไร? คิดยังไง? ในตลาด Forex สายเทรดยาวต้องอ่าน!

ค่า Swap คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างคู่เงินที่คุณทำการซื้อขาย โดยจะถูกคิดเป็นค่าธรรมเนียมเมื่อคุณทำการถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งเป็นได้ทั้งค่าบวกและลบ 😎

ค่า Swap เป็นหนึ่งในต้นทุนการเทรดฟอเร็กซ์ที่สำคัญของสายเทรดยาว เพราะค่าธรรมเนียมนี้จะถูกคิดเมื่อมีการถือออเดอร์ข้ามคืนเท่านั้น และส่งผลต่อกำไรที่คุณจะได้รับโดยตรง ซึ่งเราได้สรุปเนื้อหาสำคัญที่คุณควรรู้ทั้งหมดไว้ในบทความนี้แล้วครับ

*หมายเหตุ: การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีก่อนตัดสินใจทุกครั้ง และบทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้เท่านั้น มิได้มีเจตนาแนะนำให้ลงทุนแต่อย่างใด

. . . . . . . . . . . . . . .

ค่า Swap คืออะไร? ในการเทรด Forex

ค่า Swap คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างคู่เงินที่คุณทำการซื้อขาย โดยจะถูกคิดเป็นค่าธรรมเนียม เมื่อคุณมีการถือออเดอร์ข้ามคืน (Overnight) เท่านั้น

ซึ่งค่า Swap สามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา และในแต่ละโบรกเกอร์จะมีจำนวนค่า Swap ที่ไม่เท่ากันอีกด้วยครับ

ค่า Swap Forex คิดตอนไหน?

ส่วนใหญ่โบรกเกอร์ Forex จะคิดค่า Swap ในออเดอร์ที่มีการถือเกินเวลา 05.00 น. ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละโบรกเกอร์ และที่สำคัญในวันพุธค่า Swap จะถูกคิดเพิ่ม 3 เท่าครับ

ทำไมค่า Swap วันพุธแพงกว่าวันอื่น?

ในวันพุธค่า Swap จะถูกคิดเพิ่ม 3 เท่าจากจำนวนปกติ เพื่อชดเชยดอกเบี้ยที่ควรจะคิดในวันเสาร์ถึงวันจันทร์ และเพื่อให้การคำนวณเป็นไปอย่างถูกต้องตามระบบการหักของตลาด Forex ครับ

🐶💬 นอกเหนือจากค่า Swap ที่เทรดเดอร์ต้องทำความเข้าใจแล้ว ยังมีคำศัพท์อื่น ๆ ในตลาด Forex ที่สำคัญอย่างมาก โดยคุณสามารถอ่านบทความเกี่ยวกับคำศัพท์ Forex ได้ที่ รวม 80 คำศัพท์ Forex พื้นฐานสำหรับมือใหม่ 

ปัจจัยที่ส่งผลต่อค่า Swap Forex คืออะไร?

ปัจจัยที่ส่งผลต่อค่า Swap Forex มีอยู่ 5 ปัจจัยหลัก ๆ ได้แก่ อัตราดอกเบี้ยของแต่ละประเทศ, อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน, สภาพคล่องในตลาด, สถานการณ์เศรษฐกิจ และนโยบายของโบรกเกอร์ ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้ครับ

1. อัตราดอกเบี้ยของประเทศที่เกี่ยวข้องกับคู่เงิน

เนื่องจากการเทรด Forex เป็นการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของคู่เงิน ซึ่งเป็นสกุลเงินหลักของแต่ละประเทศ ดังนั้น หากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งในคู่เงินที่คุณทำการซื้อขายเกิดการเปลี่ยนแปลง จะทำให้ค่า Swap ถูกปรับขึ้นหรือลดลงไปด้วยครับ

2. อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน

อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินมีผลต่อการคิดค่า Swap เป็นอย่างมาก โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง

3. สภาพคล่องในตลาด Forex

เนื่องจากสภาพคล่องในตลาดมีผลต่อความเสี่ยงและต้นทุนในการเทรด ดังนั้น ค่า Swap อาจมีการเปลี่ยนแปลงตามสภาพคล่องของตลาด Forex

4. สถานการณ์เศรษฐกิจของประเทศที่เกี่ยวข้องกับคู่เงิน

เนื่องจากค่า Swap มีความสัมพันธ์กับอัตราดอกเบี้ยของแต่ละประเทศ ทำให้สถานการณ์เศรษฐกิจเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่อาจส่งผลต่อค่า Swap ผ่านการกำหนดนโยบายของธนาคารกลาง

5. นโยบายของโบรกเกอร์ Forex ในการกำหนดค่า Swap

ปัจจัยนี้เป็นปัจจัยที่สำคัญมากครับ เพราะถึงแม้ค่า Swap จะมีสูตรการคำนวณที่ค่อนข้างตายตัว แต่ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับนโยบาย และเงื่อนไขของแต่ละโบรกเกอร์เป็นหลัก ซึ่งในบางโบรกอาจมีค่า Swap เป็นบวก, เป็นลบ หรือไม่มีการคิดค่า Swap (Free Swap) เลยก็ได้

ข้อดี-ข้อเสียของค่า Swap Forex

ค่า Swap มีทั้งข้อดีและข้อเสียต่อการเทรด Forex ระยะยาว หรือเทรดเดอร์ที่จำเป็นต้องถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งสามารถสรุปง่าย ๆ ได้ ดังนี้

ค่า Swap เป็นบวก และ Swap เป็นลบ คืออะไร?

ค่า Swap เป็นดอกเบี้ยที่คุณต้องจ่ายหรือได้รับจากโบรกเกอร์ ซึ่งจะมีอยู่ 2 แบบ ได้แก่ Swap เป็นบวก และ Swap เป็นลบ ซึ่งสามารถสรุปได้ ดังนี้

1. ค่า Swap เป็นบวก (+) คืออะไร?

• ค่า Swap เป็นบวก คือ ดอกเบี้ยที่คุณจะ “ได้รับ” เมื่อทำการถือออเดอร์ข้ามคืน
• เกิดขึ้นเมื่อคุณถือ Long Position (Buy) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง หรือถือ Short Position (Sell) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า

2. ค่า Swap เป็นลบ (-) คืออะไร?

• ค่า Swap เป็นลบ คือ ดอกเบี้ยที่คุณ “ต้องจ่าย” เมื่อทำการถือออเดอร์ข้ามคืน
• เกิดขึ้นเมื่อคุณถือ Long Position (Buy) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ หรือถือ Short Position (Sell) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่า

ค่า Swap Long และ Swap Short คืออะไร?

จากหัวข้อก่อนหน้านี้ คุณจะเห็นว่า การที่ค่า Swap จะเป็นบวกหรือลบนั้นขึ้นอยู่กับสถานะการซื้อขาย โดยจะแบ่งออกเป็น 2 แบบ ได้แก่ Swap Long และ Swap Short ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

1. ค่า Swap Long คืออะไร?

• ค่า Swap Long คือ Swap ที่มีความเกี่ยวข้องกับการถือ Long Position (Buy)
• จะเป็นบวก (+) เมื่อคุณถือ Long Position (Buy) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า
• จะเป็นลบ (-) เมื่อคุณถือ Long Position (Buy) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่า

2. ค่า Swap Short คืออะไร?

• ค่า Swap Short คือ Swap ที่มีความเกี่ยวข้องกับการถือ Short Position (Sell)
• จะเป็นบวก (+) เมื่อคุณถือ Short Position (Sell) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่า
• จะเป็นลบ (-) เมื่อคุณถือ Short Position (Sell) ในคู่เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า

ความสัมพันธ์ของค่า Swap บวก/ลบ และค่า Swap Long/Short

1. ค่า Swap ในกรณีถือสถานะ Long Position

• หากคุณถือสถานะ Long Position (Buy) EUR/USD และอัตราดอกเบี้ยของ EUR สูงกว่า USD คุณจะได้รับดอกเบี้ยจากค่า Swap (ค่า Swap เป็นบวก)
• หากคุณถือสถานะ Long Position (Buy) EUR/USD และอัตราดอกเบี้ยของ EUR ต่ำกว่า USD คุณจะต้องจ่ายค่า Swap (ค่า Swap เป็นลบ)

2. ค่า Swap ในกรณีถือสถานะ Short Position

• หากคุณถือสถานะ Short Position (Sell) EUR/USD และอัตราดอกเบี้ยของ EUR สูงกว่า USD คุณจะต้องจ่ายค่า Swap (ค่า Swap เป็นลบ)
• หากคุณถือสถานะ Short Position (Sell) EUR/USD และอัตราดอกเบี้ยของ EUR ต่ำกว่า USD คุณจะได้รับดอกเบี้ยจากค่า Swap (ค่า Swap เป็นบวก)

ค่า Swap คิดยังไง? (สูตรคำนวณสำหรับ Forex)

ค่า Swap จะถูกคิดจากสูตรคำนวณที่มีความเกี่ยวข้องกับ Lot Size, Swap Rate และจำนวนวันที่ถือออเดอร์ โดยมีรายละเอียด ดังนี้

ความหมายของตัวแปรจากสูตรคิดค่า Swap

• Lot Size คือ ขนาด Lot Size ที่คุณทำการซื้อขาย (Lot Size คืออะไร?)
• Swap Rate คือ ค่า Swap ต่อวัน (สามารถเป็นได้ทั้งค่าบวกและลบ)
• Nights คือ จำนวนวันที่คุณถือออเดอร์เกินเวลาที่กำหนด

ตัวอย่างการคิดค่า Swap

สมมติว่า คุณถือสถานะ Long Position (Buy) EUR/USD ขนาด 1 Lot จำนวน 1 วัน และมี Swap Rate อยู่ที่ -0.5 Pips/วัน จะสามารถคำนวณค่า Swap ออกมาได้ ดังนี้

และหากคุณต้องการทราบว่า คุณต้องจ่ายเท่าไหร่ในหน่วย USD จะต้องนำ Pip Value ของ Lot Size นั้น ๆ เข้ามาคำนวณด้วยสูตร ดังนี้

Swap Value = Swap (Pips) x Pip Value

Swap Value = -0.5 x 10

Swap Value = -5 USD

ดังนั้น คุณต้องจ่ายค่า Swap ในการถือสถานะ Long Position (Buy) จำนวน 5 USD เนื่องจากออเดอร์นี้มีค่า Swap เป็นลบ (-)

ค่า Swap ดูยังไง?

ในความเป็นจริง โบรกเกอร์จะมีการคิดค่า Swap ของแต่ละคู่เงินไว้ให้แล้ว แต่คุณจำเป็นจะต้องไปคำนวณเป็น USD เอาเองครับ ซึ่งคุณสามารถดูค่า Swap ของแต่ละโบรกเกอร์ได้ด้วยวิธีดังต่อไปนี้

1. ดูค่า Swap จากแพลตฟอร์มการเทรด

1. เข้าสู่ระบบใน MetaTrader
2. คลิกขวาที่คู่เงินที่คุณสนใจ
3. เลือก “Properties” หรือ “Specification”
4. มองหาค่า “Swap Long” และ “Swap Short”

2. ดูค่า Swap จากหน้าเว็บไซต์ของทางโบรกเกอร์

1. เข้าไปที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการ
2. มองหาส่วน “Trading Conditions” หรือ “Swap Rates”
3. บางโบรกเกอร์อาจมีตารางแสดงค่า Swap สำหรับคู่สกุลเงินต่าง ๆ

3. ติดต่อ Customer Support ของทางโบรกเกอร์

หากไม่พบข้อมูลในแพลตฟอร์มหรือเว็บไซต์ คุณสามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของทางโบรกเกอร์ได้โดยตรงเลยครับ

*หมายเหตุ: ค่า Swap ของแต่ละโบรกเกอร์จะมีจำนวนที่ไม่เท่ากัน และในบางโบรกอาจใช้คำว่า “Rollover” แทน “Swap”

วิธีทำกำไรจากค่า Swap Forex

หนึ่งวิธีการทำกำไรจากค่า Swap Forex คือ การเทรดโดยใช้กลยุทธ์ Carry Trade ครับ ซึ่งหลักการพื้นฐานในการใช้กลยุทธ์ Carry Trade ในการทำกำไร มีดังนี้

หลักการพื้นฐานของการ Carry Trade เพื่อทำกำไร

Carry Trade สามารถทำได้ด้วยการใช้หลักการ คือ การกู้ยืมในสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยถูกและลงทุนในสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง กล่าวคือ เราจะขายสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำเพื่อนำไปซื้อสกุลเงินที่มีอัตรามีดอกเบี้ยสูงกว่า โดยการทำแบบนี้จะทำให้เทรดเดอร์ได้รับค่า Swap เป็นบวกทุกวันที่ถือครองออเดอร์นั่นเองครับ

วิธีการทำกำไรจากค่า Swap ผ่านกลยุทธ์ Carry Trade 

เริ่มต้นด้วยการหาคู่สกุลเงินที่มีค่า Swap เป็นบวกในอัตราสูง ๆ โดยดูจากตารางค่า Swap ที่โบรกเกอร์แจ้งไว้ ซึ่งคู่เงินยอดนิยมสำหรับการ Carry Trade มักเป็นคู่ที่มีส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยสูง

จากนั้นเทรดเดอร์ควรวิเคราะห์ทิศทางเศรษฐกิจและความผันผวนของคู่เงิน รวมถึงเลือกคู่เงินที่มีแนวโน้มราคาที่เคลื่อนไหวไม่แรงมาก กล่าวคือ เทรดเดอร์ควรมองหาคู่เงินที่มีความเสถียรของราคาที่ดีในระดับหนึ่งครับ เมื่อตัดสินใจเลือกคู่สกุลเงินที่เหมาะสมได้แล้วให้เทรดเดอร์ดำเนินการ ดังนี้ 

• เปิดออเดอร์ซื้อ (Long) ในคู่สกุลเงินที่มีค่า Swap เป็นบวก และวางแผนถือครองออเดอร์นั้นไว้ในระยะยาวเพื่อให้ผลตอบแทนจากค่า Swap สะสมเป็นจำนวนมาก ๆ

ตัวอย่าง หากคุณซื้อคู่สกุลเงิน NZD/JPY ขนาด 1 Lot และได้รับค่า Swap +4 USD /วัน หากถือไว้ 1 ปี จะได้รับเงินประมาณ 1,460 USD ซึ่งเป็นการคำนวณกำไรจากค่า Swap อย่างเดียว ไม่รวมกำไรขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของราคาครับ

🐶💬 ข้อควรระวัง: เนื่องจากความเคลื่อนไหวของราคาคู่สกุลเงินขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่าง เทรดเดอร์จึงควรทำความเข้าใจตลาดให้ดีก่อนเริ่มทำการลงทุน อีกทั้งค่า Swap อาจเปลี่ยนแปลงตามนโยบายอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง เทรดเดอร์ควรตั้ง Stop Loss เพื่อป้องกันความเสี่ยงหากราคาเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามอย่างรุนแรง

. . . . . . . . . . . . . . .

สรุป ค่า Swap Forex คืออะไร

ค่า Swap Forex คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างคู่เงินที่คุณทำการซื้อขาย โดยจะถูกคิดเป็นค่าธรรมเนียมเมื่อคุณมีการถือออเดอร์ข้ามคืน (Overnight) เท่านั้น ซึ่งสวอปสามารถเป็นได้ทั้งค่าบวกและค่าลบ ขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยของคู่เงิน และ Position ที่คุณทำการเปิดออเดอร์

ดังนั้น การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความสัมพันธ์นี้จึงเป็นสิ่งสำคัญในการวางแผนกลยุทธ์การเทรด ทั้งนี้ หากเทรดเดอร์ท่านใดไม่อยากกังวลว่า ค่า Swap จะส่งผลต่อกำไรของคุณหรือไม่ อาจเลือกเทรดกับโบรกเกอร์ที่ Free Swap ได้ครับ

*หมายเหตุ: การเทรดฟอเร็กซ์เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีก่อนตัดสินใจทุกครั้ง และในบทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้เท่านั้น มิได้มีเจตนาแนะนำให้ลงทุนแต่อย่างใด

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับค่า Swap ในการเทรด Forex

1. ค่า Swap ขึ้นอยู่กับอะไร?

ค่า Swap ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เช่น อัตราดอกเบี้ยของแต่ละประเทศ, อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน, สภาพคล่องในตลาด, สถานการณ์เศรษฐกิจ และที่สำคัญ คือ นโยบายของโบรกเกอร์ Forex

2. ค่า Swap หักตอนไหน?

โดยส่วนใหญ่โบรกเกอร์จะหักค่า Swap สำหรับออเดอร์ที่มีการถือเกินเวลา 05.00 น. ตามเวลาประเทศไทย

3. ค่า Swap คิดทุกวันไหม?

โบรกเกอร์จะคิดค่า Swap หากเทรดเดอร์ถือครองออเดอร์ข้ามวัน ซึ่งขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละโบรกเกอร์ครับ

4. ค่า Swap Forex เป็นบวกคืออะไร?

การที่ค่า Swap Forex เป็นบวกหมายความว่า อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่คุณซื้อ (Long) สูงกว่า อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่คุณขาย (Short) ทำให้คุณจะได้รับดอกเบี้ยจากโบรกเกอร์สำหรับการถือสถานะข้ามคืนครับ

5. ค่า Swap ในตลาด Forex สามารถหลีกเลี่ยงได้หรือไม่?

เทรดเดอร์สามารถหลีกเลี่ยงค่า Swap ในตลาด Forex ได้ โดยการเลือกเทรดระยะสั้น เพราะการเทรดดังกล่าวเป็นการปิดทุกออเดอร์ก่อนจะข้ามคืน ทำให้เทรดเดอร์ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมในการถือครองออเดอร์หรือค่า Swap ครับ อีกวิธีคือ การเลือกเทรดผ่านบัญชี Free Swap ที่เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่เทรดเดอร์หลายท่านนิยมใช้กันครับ

อ่านบทความอื่น ๆ เพิ่มเติม: สาระน่ารู้

พูดคุยและติดตาม Real Time: Facebook Page