ถ้าคุณเพิ่งเริ่มเทรด Forex แล้วสงสัยว่า Margin Forex คืออะไร? และทำไมทุกครั้งที่เปิดออเดอร์ต้องมีตัวเลข Margin เข้ามาเกี่ยวข้อง พี่โบ้จะอธิบายให้เข้าใจง่าย ๆ ครับ Margin คือ “เงินประกัน” ที่โบรกเกอร์กันไว้ เพื่อให้คุณสามารถเปิดออเดอร์ที่มีขนาดใหญ่กว่าทุนจริงได้ โดยอาศัยพลังของเลเวอเรจครับ
พูดง่าย ๆ คือ Margin คือเงินที่ถูกกันไว้ในพอร์ต เพื่อใช้ค้ำประกันการเปิดออเดอร์ หากออเดอร์ยังเปิดอยู่ Margin จะยังถูกล็อกไว้ แต่ถ้าปิดออเดอร์แล้ว เงินส่วนนั้นจะกลับมาเป็น Free Margin อีกครั้งครับ
*หมายเหตุ :บทความนี้ไม่ได้มีเจตนาเชิญชวนให้ลงทุนแต่อย่างใด เป็นเพียงการให้ความรู้เกี่ยวกับ Margin เท่านั้น! นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจความเสี่ยงอย่างรอบคอบก่อนลงทุนทุกครั้งครับ
ทำไม Forex ถึงใช้ระบบ Margin?
ตลาด Forex เป็นตลาดที่เคลื่อนไหวเร็ว โอกาสในการทำกำไรอาจเกิดขึ้นได้ แม้ราคาเปลี่ยนเพียงแค่ 0.001 จุด เพราะตลาด Forex มีความผันผวนสูง หากราคาขยับเพียงเล็กน้อยก็อาจจะส่งผลต่อผลลัพธ์ของการเทรดได้ และหากเทรดเดอร์ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากในการเทรดแต่ละครั้ง อาจจะส่งผลต่อการเปิดออเดอร์ เนื่องจากต้องใช้ต้นทุนที่สูงมากสำหรับเทรดเดอร์ทั่วไป ดังนั้น ระบบ Margin จึงช่วย “ขยายโอกาส” ให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงตลาดได้ด้วยเงินทุนที่น้อยลงครับ
ความแตกต่างระหว่าง Margin, Balance และ Free Margin
อีกสิ่งสำคัญที่ควรศึกษา คือ การเข้าใจโครงสร้างพื้นฐานภายในพอร์ตเทรดเสียก่อน เพราะแต่ละคำมีหน้าที่ต่างกัน และส่งผลโดยตรงต่อความปลอดภัยของเงินทุน มาดูความหมายของคำสำคัญเหล่านี้กันครับ
Margin Forex คือ แนวคิดพื้นฐานที่คุณควรแยกให้ออกระหว่าง Balance, Margin และ Free Margin
• Balance คือ จำนวนเงินทั้งหมดในบัญชีในช่วงที่ยังไม่มีออร์เดอร์เปิดอยู่
• Margin คือเงินบางส่วนที่ระบบกันไว้เป็นหลักประกันสำหรับออร์เดอร์ที่เปิดค้างอยู่ ซึ่งเงินส่วนนี้ไม่ใช่ค่าใช้จ่าย และจะถูกปล่อยกลับมาเมื่อปิดออร์เดอร์
• Free Margin คือ เงินที่ยังเหลืออยู่และสามารถนำไปเปิดออร์เดอร์ใหม่หรือรองรับความผันผวนของราคาได้ครับ
วิธีการคำนวณ Free Margin
Free Margin เป็นตัวชี้วัดสำคัญที่บอกว่า พอร์ตของคุณยังมีความยืดหยุ่นเหลืออยู่มากหรือน้อยในการรับมือกับความผันผวนของราคาครับ พี่โบ้แนะนำว่าไม่ควรใช้ Free Margin จนหมด ควรเผื่อไว้ประมาณ 30–50% ของทุน เพื่อให้พอร์ตมีพื้นที่รองรับความเคลื่อนไหวของตลาดครับ โดยเทรดเดอร์สามารถคำนวณ Free Margin ได้ตามสูตรต่อไปนี้
| สูตรคำนวณ Free Margin = Equity – Used Margin |
วิธีคิด Margin แบบง่าย ๆ ที่ควรนำไปใช้
สูตรการคำนวณ Margin
| Margin = (ขนาดออเดอร์ × ราคาปัจจุบัน) ÷ Leverage |
| คำแนะนำจากพี่โบ้: สูตรนี้เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ต้องการความรวดเร็วในการคำนวณ เพื่อให้รู้ว่า ต้องใช้ Margin เท่าไหร่ต่อการเปิดออเดอร์หนึ่งครั้งครับ |
ยกตัวอย่างเช่น
- คู่เงินที่เทรด: EUR/USD
- ขนาดออเดอร์ (Position Size): 100,000 หน่วย (1 Lot มาตรฐาน)
- ราคาปัจจุบัน (Price): 1.1000
- Leverage: 1:100
นำมาคำนวณได้ ดังนี้
Margin = (100,000 × 1.1000) ÷ 100
Margin = 110,000 ÷ 100
Margin = 1,100 USD
หมายความว่าคุณต้องมีเงินอย่างน้อย 1,100 USD เพื่อเปิดออเดอร์ขนาด 1 Lot ที่ Leverage 1:100
| คำแนะนำจากพี่โบ้: ใช้ Margin Calculator เครื่องมือที่ช่วยคำนวณ Margin แบบอัตโนมัติ เพียงกรอกคู่เงิน ขนาด Lot และ Leverage หลังจากนั้น ระบบจะแสดงทันทีว่า การเปิดออเดอร์ครั้งนี้ ต้องใช้ Margin เท่าไหร่ ซึ่งอาจจะช่วยลดความผิดพลาดจากการคำนวณเอง และทำให้คุณบริหารเงินในพอร์ตได้เป็นระบบมากขึ้นครับ |
Margin Level คืออะไร และคำนวณอย่างไร?
Margin Level คือ อัตราส่วนระหว่าง Equity กับ Used Margin ที่แสดงผลออกมาเป็นเปอร์เซ็นต์ Margin Lelev จึงเป็นตัวบ่งบอกว่า บัญชีของคุณ “แข็งแรง” หรือ “อ่อนแอ” แค่ไหน เปรียบเสมือนค่าสุขภาพของบัญชียิ่งสูงยิ่งดี เพราะแสดงว่าคุณมีพื้นที่รองรับความผันผวนได้มากครับ
โดยคำนวณจากสูตร
| Margin Level = (Equity ÷ Used Margin) × 100 |
เช่น ถ้าพี่โบ้กำหนดให้ตัวแปรต่าง ๆ ของสูตรให้มีจำนวนดังต่อไปนี้
- Equity = 1,200 USD
- Used Margin = 400 USD
ดังนั้น Margin Level จะสามารถคำนวณตามสูตรได้ ดังนี้
(1,200 ÷ 400) × 100 = 300%
ระดับ Margin Level และความเสี่ยงของบัญชีเทรด
ระดับ Margin Level เป็นสิ่งที่อาจจะสามารถบ่งบอกได้ถึงความเสี่ยงของบัญชีครับ หากต่ำกว่า 100% ระบบจะเริ่มแจ้งเตือน Margin Call ดังนั้น ควรพยายามรักษา Margin Level ให้อยู่ในระดับมากกว่า 200% หรือหากต้องการบริหารพอร์ตให้มีความปลอดภัยมากขึ้น แนะนำให้รักษา Margin Level ให้อยู่ในระดับมากกว่า 500% ครับ
| สถานะบัญชี | Margin Level | สถานะความเสี่ยง |
| ปลอดภัยมาก | >300% | พอร์ตอยู่ในระดับที่ปลอดภัย และมีเงินสำรองเพียงพอ ซึ่งอาจจะช่วยรองรับความผันผวนของตลาดได้ดี |
| ปลอดภัย | 150-300% | ยังสามารถเปิดออเดอร์ได้ตามปกติ แต่ควรติดตามระดับ Margin อย่างสม่ำเสมอ |
| เริ่มมีความเสี่ยง | 100-150% | ควรเพิ่มความระมัดระวัง เนื่องจากบัญชีเริ่มเข้าใกล้ระดับที่อาจเกิด Margin Call |
| ความเสี่ยงสูง | <100% | บัญชีจะถูกจำกัดการเปิดออเดอร์ใหม่ และมีความเสี่ยงต่อการถูกบังคับปิดบางออเดอร์ที่เปิดอยู่ |
Margin Call คืออะไร? สัญญาณเตือนที่ห้ามมองข้าม
Margin Call คือ สถานการณ์ที่บัญชีของคุณเหลือ Margin Level ต่ำกว่าเกณฑ์ที่ระบบกำหนดครับ ทำให้หลังจากเกิด Margin Call โบรกเกอร์ทำการจะส่ง “สัญญาณเตือน” หรือแจ้งว่า เงินคุณใกล้จะเหลือในระดับที่ไม่เพียงพอในการรักษาการเปิดออเดอร์แล้ว ถ้าไม่เติมเงินเพิ่ม หรือปิดออเดอร์ บัญชีอาจถูกบังคับปิด (Stop Out) ได้ครับ
สาเหตุที่ทำให้เกิด Margin Call มีอะไรบ้าง?
Margin Call มักไม่ได้เกิดจากการผันผวนของตลาดเพียงอย่างเดียว แต่ยังเกี่ยวข้องกับวิธีบริหารความเสี่ยงของเราโดยตรงอีกด้วยครับ มาดูกันว่าสาเหตุหลัก ๆ ที่ทำให้พอร์ตเสี่ยงต่อ Margin Call มีอะไรบ้าง
สาเหตุที่พบบ่อย ได้แก่
1.ใช้เลเวอเรจ (Leverage) สูงเกินไป ทำให้ความผันผวนเล็กน้อยกระทบพอร์ตอย่างรุนแรง
2.เปิดหลายออเดอร์พร้อมกัน จนใช้มาร์จิ้นเกินสัดส่วนเงินทุนในพอร์ต
3.ไม่ตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) ปล่อยให้ขาดทุนสะสม
4.การ Averaging Down โดยไม่มีแผนบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน
5.เทรดช่วงข่าวแรงหรือความผันผวนสูง โดยไม่เตรียมแผนรองรับ
ปัจจัยเหล่านี้อาจทำให้ Equity ลดลงอย่างรวดเร็ว และทำให้ระดับ Margin Level ต่ำกว่าที่ระบบสามารถรองรับได้ จนนำไปสู่การเกิด Margin Call ในที่สุดครับ
คำแนะนำจากพี่โบ้: Averaging Down คือ การเปิดออเดอร์เพิ่มในทิศทางเดิม เมื่อราคาวิ่งสวนทางกับออเดอร์แรก เพื่อเฉลี่ยต้นทุนให้ใกล้ราคาปัจจุบันมากขึ้น ซึ่งเป็นวิธีที่อาจจะสามารถทำได้ แต่จำเป็นต้องมีแผนบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน เช่น กำหนดจำนวนออเดอร์สูงสุด ขนาด Lot ที่เหมาะสม และเผื่อ Margin ให้เพียงพอ หากทำโดยไม่วางแผน อาจทำให้ใช้ Margin เพิ่มเร็ว และส่งผลต่อ Margin Level ของบัญชีได้ครับ
วิธีป้องกัน Margin Call
การป้องกัน Margin Call เริ่มต้นได้จากการวางแผนบริหารเงินให้รอบคอบ และควบคุมความเสี่ยงตั้งแต่ก่อนเปิดออเดอร์ มาดูกันว่ามีวิธีไหนที่ช่วยลดโอกาสในการเกิดปัญหานี้ได้บ้างครับ
แนวทางป้องกัน เช่น
- วางแผนบริหารเงิน (Money Management) ให้มีมาร์จิ้นเหลือเพียงพอ
- ใช้ Leverage อย่างเหมาะสม ไม่เกินความสามารถของพอร์ต
- ตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) ทุกออเดอร์
- หลีกเลี่ยงการเทรดที่มากเกินไป (Overtrade)
- ตรวจสอบระดับ Margin Level สม่ำเสมอ
- ควบคุม Used Margin รวมไม่เกินประมาณ 30–40% ของ Equity เพื่อความปลอดภัยระยะยาว
ถ้าโดน Margin Call แล้วควรทำอย่างไร?
เมื่อเกิด Margin Call สิ่งสำคัญคือการตั้งสติและประเมินสถานการณ์อย่างเป็นระบบ เทรดเดอร์สามารถรับมือกับการเกิด Margin Call ได้ ตามวิธีดังต่อไปนี้
แนวทางที่ควรทำ เช่น
- เติมเงินเพื่อเพิ่ม Equity หากจำเป็น
- ปิดบางออเดอร์เพื่อลด Used Margin
- ทบทวนและปรับแผนการบริหารความเสี่ยงใหม่อย่างจริงจัง
หากเกิด Margin Call ซ้ำ ๆ นั่นคือสัญญาณชัดเจนว่าระบบบริหารความเสี่ยงยังไม่เหมาะสม และควรปรับปรุงก่อนกลับเข้าเทรดอีกครั้ง
📢 Traderbobo แนะนำ
เพื่อให้คุณเข้าใจตลาด Forex ได้ลึกและตรงความหมายมากขึ้น พี่โบ้ชวนคุณมาทำความรู้จักศัพท์ Forex ที่ใช้จริงในการอ่านกราฟ วิเคราะห์ราคา และสื่อสารกับตลาดอย่างถูกต้องครับ โดยเทรดเดอร์สามารถคลิกอ่านได้ที่นี่เลยครับ 👇
สรุปเกี่ยวกับ Margin Forex
Margin Forex คือ เงินประกันที่ใช้สำหรับการเปิดออเดอร์ในตลาด Forex ไม่ใช่ค่าใช้จ่ายที่หายไป แต่เป็นหลักประกันที่ช่วยให้คุณสามารถเปิดการเทรดได้มากกว่าทุนจริงที่มีอยู่ หากคุณเข้าใจการใช้ Used Margin, Free Margin และ Margin Level อย่างถูกต้อง อาจจะสามารถช่วยให้คุณบริหารความเสี่ยงได้เป็นระบบ และลดโอกาสเข้าสู่สถานะ Margin Call ได้ดีขึ้น ดังนั้น คุณควรเลือกใช้ Leverage ให้เหมาะสมกับขนาดพอร์ตและแผนการเทรดของตัวเองครับ เพราะแม้ Margin จะช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นในการเทรด แต่หากใช้อย่างไม่รอบคอบ ก็อาจส่งผลต่อความปลอดภัยของพอร์ตได้ครับ
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Margin Forex
Margin กับ Leverage ต่างกันอย่างไร?
Margin คือ เงินส่วนหนึ่งที่โบรกเกอร์กันไว้ เพื่อเป็นหลักประกันในการเปิดออเดอร์ ส่วน Leverage คือ เครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถเปิดออเดอร์ขนาดใหญ่ขึ้นได้จากเงินทุนจริงที่มี โดยทั้งสองอย่างทำงานควบคู่กันในการเทรดครับ
ถ้า Free Margin เหลือ 0 จะเกิดอะไรขึ้น?
คุณจะไม่สามารถเปิดออเดอร์ใหม่ได้ครับ และหากราคาเคลื่อนไหวสวนทางกับออเดอร์ที่เปิดอยู่ พอร์ตอาจเสี่ยงโดน Margin Call มากขึ้น จึงควรบริหารความเสี่ยงให้มี Free Margin เหลือเพียงพอเสมอครับ
Margin สามารถถอนเป็นเงินสดได้หรือไม่?
ไม่สามารถถอนได้โดยตรงครับ เพราะ Margin เป็นเงินที่ถูกกันไว้ค้ำออเดอร์ ต้องปิดออเดอร์ก่อนเท่านั้น เงินส่วนนี้จึงจะกลับมาเป็น Free Margin และสามารถถอนได้ตามปกติครับ
อ่านบทความอื่น ๆ เพิ่มเติม: สาระน่ารู้
พูดคุยและติดตาม Real Time: Facebook Page
