เจาะลึก! กองทุน SPDR คืออะไร? “มาเฟียทองคำ” อันดับ 1 ของโลก

คุณเคยสงสัยหรือไม่? ใครอยู่เบื้องหลังทองคำทั่วโลก และสามารถชี้ชะตาการขึ้นลงของราคาทองคำได้ 🔥

หากคุณเป็นหนึ่งในคนที่ชอบการลงทุน และติดตามข่าวสารอย่างสม่ำเสมอโดยเฉพาะข่าวเศรษฐกิจ ที่มักจะมีการพูดถึงความเคลื่อนไหวของทองคำ เนื่องจากทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับการยอมรับจากทั่วทุกมุมโลก รวมถึงมีสภาพคล่องสูงจนกลายเป็นหนึ่งในทุนสำรองของประเทศต่าง ๆ อีกทั้ง บนเวทีโลกมักจะวัดความน่าเชื่อถือของประเทศนั้น ๆ จากปริมาณทองคำที่มีอยู่ในการครอบครอง ทำให้คุณมักจะต้องพบเจอกับรายงานเหล่านี้

“วันนี้ SPDR เทขายทองคำจำนวน xxx ตัน”

“วันนี้ SPDR เข้าซื้อทองคำ xxx ตัน”

“วันนี้ SPDR ถือครองทองคำสุทธิ xxx ตัน”

หากใครไม่ค่อยได้ติดตามข่าว หรือไม่ได้อยู่ในแวดวงการลงทุน อาจเกิดความงงงวยเล็กน้อยว่า SPDR คืออะไร? ใหญ่มาจากไหน? ทำไมต้องมีรายงานความเคลื่อนไหวทุกวัน ด้วยสาเหตุนี้ Tradebobo จึงได้ทำการ เจาะลึก! กองทุน SPDR รวมทุกประเด็นที่คุณอาจไม่เคยรู้ สรุปม้วนเดียวจบที่เดียว เพื่อคลายข้อสงสัย และที่สำคัญทุกความเคลื่อนไหวของ SPDR มีส่วนในการชี้ชะตาของราคาทองคำในวันต่อไปได้เลยครับ

*หมายเหตุ: บทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้เท่านั้น และการลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้น ผู้ลงทุนควรพิจารณาและศึกษาข้อมูลให้ดี ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

. . . . . . . . . . . . . . .

รู้หรือไม่? กองทุนทองคำ SPDR หรือ “SPDR Gold Shares” พี่ใหญ่แห่งกองทุนทองคำประเภท ETF มีการซื้อขายทองคำต่อวันสูงที่สุดในโลก และครอบครองทองคำมากกว่าเงินทุนสำรองของประเทศไทย 🐶

*หมายเหตุ: กองทุน SPDR เป็นหนึ่งในกองทุน ETF ดังนั้น การที่คุณจะสามารถทำความเข้าใจเกี่ยวกับ SPDR ได้อย่างมีประสิทธิภาพ จำเป็นต้องทำความรู้จักกับกองทุน ETF เสียก่อน

. . . . . . . . . . . . . . .

กองทุน ETF คืออะไร?

กองทุน ETF (Exchange Traded Fund) คือ กองทุนรวมดัชนีที่มีลักษณะเหมือนกองทุนรวม แต่สามารถซื้อขายได้เรียลไทม์เช่นเดียวกับหุ้น จึงเป็นที่มาของการนำจุดเด่น “กองทุนรวม + หุ้น” เข้าด้วยกัน ส่งผลให้การลงทุนใน ETF มีสภาพคล่องสูง และให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับการเคลื่อนไหวของดัชนีมากกว่ากองทุนรวมทั่วไป

. . . . . . . . . . . . . . .

หลังจากที่คุณพอเข้าใจเกี่ยวกับ ETF คร่าว ๆ แล้ว ต่อไปเราจะอธิบายถึง สิ่งที่คุณควรรู้ทั้งหมดเกี่ยวกับกองทุนทองคำ SPDR เพื่อประกอบการพิจารณาสถานการณ์ของตลาดทองคำ เพราะทุกย่างก้าวของกองทุน SPDR ส่งผลต่อเงินในพอร์ตของคุณโดยตรง ดังนั้น การศึกษาเกี่ยวกับ SPDR จึงสำคัญมากโดยเฉพาะ “สายเทรดทอง” 😱

เจาะลึก! กองทุนทองคำ SPDR รวมสิ่งที่คุณต้องรู้ (คุณสามารถเลือกคลิกไปยังหัวข้อที่คุณสนใจ แต่แนะนำว่า ให้อ่านตั้งแต่เริ่มต้นจะเข้าใจมากกว่าครับ)

. . . . . . . . . . . . . . .

เปิดประวัติ! กองทุนทองคำ SPDR คือใคร?

กองทุน SPDR ย่อมาจากอะไร?

กองทุน SPDR มีชื่อเต็มว่า Standard & Poor’s Depositary Receipts ส่วนใหญ่จะรู้จักกันในวงการตลาดเงินว่า “Snipers” โดยกองทุน SPDR มีกองทุนเปิดแยกสาขาออกไปหลายภาคส่วน ซึ่งปัจจุบันมี SPDR ETF มากกว่า 700 แห่ง และมีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั้งตราสารอนุพันธ์ หุ้น รวมถึงทองคำหรือที่เรารู้จักกันในนาม “SPDR Gold Shares” หรือ “SPDR Gold Trust”

SPDR Gold Trust หรือ SPDR Gold Shares คืออะไร?

SPDR Gold Shares คือ กองทุนลูกของ SPDR ซึ่งถือเป็นกองทุนประเภท ETF ที่มีการลงทุนในทองคำแท่งเท่านั้น (100% Gold Bullion) โดยไม่มีการถือตราสารอนุพันธ์ใดทั้งสิ้น และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ 4 แห่ง ดังนี้

• นิวยอร์ก
• ญี่ปุ่น
• สิงคโปร์
• ฮ่องกง

สิ่งที่หลายคนมักเข้าใจผิดเกี่ยวกับ SPDR

📌Tip! กองทุน SPDR ทั้งหมดเป็น ETF แต่ ETF ทั้งหมดไม่ใช่ SPDR เนื่องจาก SPDR มีการจัดการโดย State Street Global Advisions SPDR และ World Gold Trust Services โดยตรง

ย้อนรอยประวัติของ “กองทุน SPDR”

สำหรับกองทุน SPDR มีการเปิดตัวครั้งแรกในปี 1993 ใน American Stock Exchange (AMEX) โดยมีจุดประสงค์เพื่อให้นักลงทุนสามารถลงทุนในดัชนีตลาดหุ้น เช่น S&P 500 ผ่านตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กได้ จากนั้นในปี 2004 เจ้าพ่อแห่งทองคำได้ถือกำเนิดขึ้นในนาม SPDR Gold Shares ETF ที่ลงทุนผ่านทองคำแท่งเท่านั้น โดยจดทะเบียนครั้งแรกในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

โดยมีผู้จัดการกองทุน คือ World Gold Trust Services ซึ่งถือหุ้นด้วย World Gold Council หรือ WGC เป็นองค์กรร่วมระหว่างบริษัทผู้ผลิตทองคำของโลก หลังจากเปิดตัวได้ไม่นาน SPDR Gold Shares ETF ก็ได้กลายเป็นกองทุน ETF ที่ใหญ่เป็นอันดับ 1 ของโลก

📌Tip! ความน่าสนใจของ SPDR คือ การที่กองทุนนำเม็ดเงินเข้าไปถือทองคำแท่งจริง ๆ (100% Gold Bullion) และไม่มีการถือทองคำด้วยตราสารอนุพันธ์ใด ๆ ทั้งสิ้น

. . . . . . . . . . . . . . .

เบื้องหลัง! ความยิ่งใหญ่ที่ไม่เหมือนใคร และไม่มีใครเหมือนของ SPDR Gold Shares

กองทุน SPDR Gold Shares ถือครองทองคำแท่งแบบ 100% โดยไม่มีการใช้ตราสารอนุพันธ์

ทำให้มีสภาพคล่องที่สูงมากกว่ากองทุนทองคำทั่วไป ซึ่งทองคำแท่งทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ที่ HSBC Bank ประเทศสหรัฐฯ ส่งผลให้การซื้อขายทองคำของกองทุน SPDR ส่งผลต่อการขึ้นลงของราคาทองคำค่อนข้างมาก และกลายเป็นจุดเด่นที่ไม่มีใครสามารถทำตามได้ โดยนักลงทุนส่วนใหญ่ขนานนามเขาว่า “กองทุนทองคำโลก”

. . . . . . . . . . . . . . .

กองทุน SPDR ถือครองทองคำมากแค่ไหน?

แค่ได้ยินคำว่า “กองทุนทองคำ” อันดับ 1 ของโลก ก็สามารถสัมผัสได้ถึงความยิ่งใหญ่ของ SPDR แล้วครับ แต่หากคุณรู้ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนทองคำที่อยู่ในมือของกองทุนนี้ อาจต้องตะลึงอีกครั้ง เพราะปริมาณของมันค่อนข้างสูง และสูงกว่าทองคำที่เป็นเงินทุนสำรองของประเทศไทยอีกด้วย

ข้อมูลการถือครองทองคำของ SPDR ณ วันที่ 14 ก.ย. 2023 จาก Traderider

จากข้อมูลล่าสุด กองทุน SPDR ถือครองทองคำอยู่ที่ 884.89 ตัน โดยเป็นจำนวนที่ “สูงกว่าประเทศญี่ปุ่น” ซึ่งในไตรมาสแรกของปี 2023 ญี่ปุ่นติดอันดับ 8 ใน 10 ของประเทศที่มีทองคำเป็นทุนสำรองระหว่างประเทศมากที่สุดในโลก และแน่นอนว่า กองทุน SPDR สะสมทองคำไว้มากกว่าเงินทุนสำรองของประเทศไทยเช่นกัน

โดยปัจจุบันไทยได้ซื้อทองคำเข้าทุนสำรองระหว่างประเทศสูงที่สุดในรอบ 10 ปี ซึ่งเพิ่มจาก 152.41 ต้น ในปี 2013 มาอยู่ที่ 244.16 ตัน เมื่อสิ้นปี 2022 ที่ผ่านมา แต่ปริมาณทองคำของ SPDR มีถึง 884.49 ตัน คิดเป็นเกือบ 4 เท่าของไทย

. . . . . . . . . . . . . . .

ทำไมกองทุน SPDR Gold Shares ถึงมีผลต่อตลาดทองคำ

สำหรับในหัวข้อนี้ เราได้ทำการสรุปประเด็นต่าง ๆ ที่ทำให้ความเคลื่อนไหวของกองทุน SPDR ค่อนข้างส่งผลต่อราคาทองคำในตลาดโลก และเชื่อมโยงไปว่า ทำไมสายเทรดทองจึงต้องให้ความสำคัญกับ SPDR โดยสามารถสรุปออกมาได้ดังนี้

กองทุน SPDR Gold Shares สะท้อนมุมมองของนักลงทุนต่อตลาดทองคำ

ประเด็นแรก ก่อนอื่นคุณต้องเข้าใจก่อนว่า นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนกับ SPDR ได้โดยผ่านกองทุนรวม FIF (Foreign Investment Fund) หรือแม้แต่กองทุนทองคำของไทยเองก็ได้เข้านำเงินลงทุนเข้าไปถือในกองทุน SPDR Gold Shares เนื่องจากมีความน่าเชื่อถือ และได้ความสนใจสูงจากนักลงทุน

ดังนั้น การที่ SPDR ทำการซื้อขายแต่ละครั้ง จึงเป็นเหมือนการนำเม็ดเงินจำนวนมหาศาลย้ายจากที่หนึ่งไปยังอีกที่หนึ่ง รวมถึงส่งผลกระทบโดยตรงต่อปริมาณทองคำที่มีอยู่ในตลาด ทำให้ความเคลื่อนไหวของเจ้าพ่อแห่งทองคำนี้ สามารถสะท้อนมุมมอง หรือความต้องการทองคำของนักลงทุนส่วนใหญ่ได้ดี อีกทั้งยังสามารถสะท้อนความเป็นไปของตลาดได้อีกด้วย

SPDR Gold Shares เป็นสินทรัพย์ที่กองทุนและนักลงทุนให้ความเชื่อมั่นสูง

ประเด็นต่อมา สืบเนื่องมาจากประเด็นแรกที่ SPDR Gold Shares เป็นกองทุนทองคำที่ได้รับความนิยมสูงสุดไม่ว่าจะจากกองทุนทั่วไปหรือแม้แต่ตัวนักลงทุนเอง ประกอบกับในช่วงต้นปี 2023 ที่ผ่านมา ธนาคารกลางของประเทศต่าง ๆ ได้ทำการเข้าซื้อทองคำเพื่อเป็นทุนสำรองระหว่างประเทศอย่างหนัก

ทำให้ราคาทองคำได้รับอานิสงส์จากเหตุการณ์นี้ อีกทั้งยังได้รับแรงหนุนจากตลาดการลงทุนที่แข็งแกร่ง แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของทองคำในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven) ซึ่งจากปัจจัยเหล่านี้ยิ่งช่วยเสริมสภาพคล่องให้กับกองทุน SPDR ที่ค่อนข้างมีความมั่นคงในตนเองอยู่แล้ว

ราคา SPDR Gold Shares และราคา Gold Spot มีทิศทางเดียวกัน

ประเด็นสำคัญ ช่วงที่เกิดการแพร่ระบาดโควิด-19 เป็นหนึ่งในช่วงเวลาที่ตลาดเงินเกิดความผันผวนมากที่สุดโดยเฉพาะในสินทรัพย์เสี่ยง ในทางกลับกัน วิกฤตเศรษฐกิจในครั้งนั้นส่งผลให้ราคาทองคำปรับตัวสูงขึ้นอย่างรุนแรง จากการที่นักลงทุนส่วนใหญ่ย้ายเงินลงทุนจากสินทรัพย์เสี่ยงที่มีความอ่อนไหวต่อสภาวะเศรษฐกิจได้ง่าย เข้ามาลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัยอย่างทองคำแทน ซึ่งกองทุน SPDR Gold Shares ก็ทำเช่นเดียวกัน โดยประมาณปลายปี 2020 กองทุน SPDR ได้เข้าซื้อทองคำกว่า 355 ตัน ถือเป็นปริมาณที่สูงที่สุดตั้งแต่มีการจัดตั้งกองทุนมา

นักวิเคราะห์จึงได้ทำการนำราคาเสนอขาย ณ ช่วงเวลานั้นไปหาค่าสัมประสิทธิ์สหสัมพันธ์ (Correlation Coefficient) เพื่อพิจารณาความสัมพันธ์ระหว่างราคา SPDR Gold Shares และราคา Gold Spot พบว่า มีค่าสัมประสิทธิ์อยู่ที่ 0 ถึง 1 บ่งบอกว่า ราคา SPDR Gold Shares และราคา Gold Spot มีความสัมพันธ์กันในเชิงบวก หรือมีทิศทางเดียวกันนั่นเอง ซึ่งเป็นที่มาว่า ทำไมปริมาณการซื้อขายของกองทุน SPDR ถึงมีผลกระทบต่อราคาทองคำโลก (Gold Spot)

📌Tip! Gold Spot คือ การซื้อขายทองคำจริง ๆ ในตลาดโลก โดยมีหน่วยเป็น USD ต่อน้ำหนัก 1 Ounce ซึ่งคุณอยู่ในสถานะเจ้าของทองคำตามน้ำหนักที่คุณซื้อ แต่ไม่ได้มีการส่งมอบทองคำไปที่บ้านจริง ๆ คุณจะได้รับแค่ใบเอกสารสัญญาแทนเท่านั้น ซึ่งมีความแตกต่างจาก Gold Futures ที่เป็นการเทรดทองในรูปแบบ CFDs คือ คุณไม่ได้อยู่ในสถานะเจ้าของทองคำอย่างแท้จริง แต่เป็นเพียงการทำสัญญาซื้อขายกับทางโบรกเกอร์ เพื่อเก็งกำไรจากส่วนต่างราคา

ผลตอบแทนกองทุน SPDR Gold Shares ใกล้เคียงกับ LBMA มากที่สุด

ประเด็นสุดท้าย เนื่องจากกองทุน SPDR มีการลงทุนในทองคำแท่ง 100% ซึ่งเป็นนโยบายการลงทุนที่แทบหาไม่ได้เลยในกองทุนทองคำทั่วไป ดังนั้น ผลตอบแทนจากกองทุน SPDR จึงมีความใกล้เคียงกับราคาทองคำแท่ง LBMA ค่อนข้างสูง

📌Tip! LBMA (London Bullion Market Association) คือ สมาคมตลาดทองคำแห่งลอนดอน ที่เป็นตัวแทนในการทำสัญญาระหว่างตลาด และควบคุมการซื้อขายทองคำให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์มาตรฐานเดียวกันทั่วโลก

*หมายเหตุ: มาตรฐานทองคำแท่งที่อยู่ในการครอบครองของ SPDR มีความบริสุทธิ์ถึง 99.5% ซึ่งเป็นมาตรฐานที่ทาง LBMA กำหนด

. . . . . . . . . . . . . . .

กองทุน SPDR ส่งผลอย่างไรต่อตลาดทองคำ?

จากที่กล่าวไปข้างต้น SPDR Gold Shares เป็นกองทุนที่มีนักลงทุนรายใหญ่ รายย่อย และกองทุนต่าง ๆ สามารถเข้าลงทุนได้ ทำให้ปริมาณการซื้อขายของ SPDR เปรียบเสมือนแรงขับเคลื่อนทองคำแท่งจำนวนมหาศาล ดังนั้น เมื่อ SPDR มีการเคลื่อนไหวจึงอาจช่วยสะท้อนทิศทางราคาทองคำ และย่นระยะเวลาที่คุณต้องคอยติดตามข่าวสารเกี่ยวกับตลาดทองคำได้ในระดับหนึ่ง

. . . . . . . . . . . . . . .

ลงทุนในกองทุนทองคำ SPDR Gold Shares ดีอย่างไร?

📌Tip! โดยส่วนใหญ่ราคาทองจะมี Correlation กับตลาดหุ้นค่อนข้างน้อย หรือในบางครั้งมีทิศทางที่สวนทางกัน ดังนั้น การที่พอร์ตของคุณมีการลงทุนในทองคำจึงช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตหุ้นและสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ ได้ อีกทั้งยังช่วยให้ผลตอบแทนของพอร์ตมีความเสถียรมากขึ้น ซึ่งเหมาะกับการลงทุนในระยะยาว เพราะทองคำไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่หวือหวามากนัก

. . . . . . . . . . . . . . .

ข้อควรระวังในการลงทุน SPDR Gold Shares หรือ SPDR Gold Trust

👉 เคยได้ยินไหมครับว่า “อย่าใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว” ถึงแม้การลงทุนใน SPDR จะค่อนข้างมีความเสี่ยงต่ำ และให้ความมั่นคงที่มากกว่าการลงทุนในรูปแบบอื่น ๆ แต่หากคุณนำเงินลงทุนทั้งหมดไว้ที่ SPDR อาจเสียโอกาสในการทำกำไรที่มากขึ้นจากสินทรัพย์อื่น ๆ ที่มีความผันผวนต่อสภาวะเศรษฐกิจ หรือเทรนด์การลงทุนในช่วงนั้น ๆ เนื่องจาก SPDR Gold Shares อาจไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่หวือหวามากเท่าสินทรัพย์เสี่ยง

👉 ดังนั้น การกระจายกรลงทุนเป็นเรื่องที่สำคัญไม่แพ้กับการกระจายความเสี่ยง แต่ปฏิเสธไม่ได้ว่า กองทุน SPDR Gold Shares ยังถือเป็นการลงทุนที่ช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตจากการลงทุนอื่น ๆ ได้

👉 นอกจากนี้ SPDR Gold Shares จะมีการซื้อขายเป็นเงินดอลลาร์ ดังนั้น การแข็งค่าหรืออ่อนค่าลงของดอลลาร์ย่อมมีผลต่อราคาทองเป็นอย่างมาก ซึ่งคุณควรมีการวิเคราะห์และคาดการณ์เกี่ยวกับค่าเงินร่วมด้วยในการวางแผนลงทุน

. . . . . . . . . . . . . . .

เลือกกองทุนทองคำกองไหนดี?

*หมายเหตุ: การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูล รายละเอียด และเงื่อนไขต่าง ๆ ให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง นอกจากนี้ กองทุนอาจมีการปรับเปลี่ยนโยบายการลงทุน เพื่อให้เข้ากับสภาวะเศรษฐกิจในช่วงนั้น ๆ

. . . . . . . . . . . . . . .

สรุป กองทุน SPDR “มาเฟียทองคำ” อันดับ 1 ของโลก

กองทุน SPDR ย่อมาจาก Standard & Poor’s Depositary Receipts คือ กองทุน RMF ประเภทหนึ่งที่มีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ โดยกองทุนที่มีนโยบายลงทุนด้วยทองคำมีชื่อว่า “SPDR Gold Shares” ซึ่งเป็นการลงทุนในทองคำแท่ง 100% และไม่มีการถือตราสารอนุพันธ์ใดทั้งสิ้น ทำให้มีสภาพคล่องที่สูงมากกว่ากองทุนทองคำทั่วไปและความผันผวนต่ำ จนได้ขึ้นชื่อว่าเป็น “กองทุนทองคำอันดับ 1 ของโลก”

นอกจากนี้ การถือครองทองคำแท่งของ SPDR Gold Shares ยังมีปริมาณที่สูงกว่าประเทศญี่ปุ่น ซึ่งเป็นประเทศอันดับ 8 ของโลกที่มีทองคำเป็นเงินทุนสำรองมากที่สุด และ SPDR ถือครองทองคำสูงกว่าเกือบ 4 เท่าของประเทศไทย

จากที่กล่าวมานั้น คุณคงนึกภาพออกว่า ทำไมสายเทรดทองจึงให้ความสนใจกับการเคลื่อนไหวของ SPDR ซึ่งสามารถสรุปออกมาได้ดังนี้

• กองทุน SPDR Gold Shares สะท้อนมุมมองของนักลงทุนต่อตลาดทองคำ
• SPDR Gold Shares เป็นสินทรัพย์ที่กองทุนและนักลงทุนให้ความเชื่อมั่นสูง
• ราคา SPDR Gold Shares และราคา Gold Spot มีทิศทางเดียวกัน ทำให้ความเคลื่อนไหวของ SPDR ส่งผลต่อกับราคาทองคำ
• ผลตอบแทนกองทุน SPDR Gold Shares ใกล้เคียงกับ LBMA มากที่สุด

การเคลื่อนไหวของ SPDR ไม่ว่าจะซื้อหรือขายสามารถสะท้อนทิศทางราคาทองคำได้ระดับหนึ่งเท่านั้น โดยเมื่อ SPDR ถือครองทองคำมากขึ้น อาจบ่งบอกได้ว่า นักลงทุนส่วนใหญ่มีความต้องการในทองคำสูงขึ้น ในทางกลับกัน เมื่อ SPDR ถือครองทองคำลดลง อาจบ่งบอกได้ว่า นักลงทุนส่วนใหญ่มีความต้องการในทองคำลดลง แต่ในความเป็นจริงยังมีอีกหลายปัจจัยที่สามารถเข้ามากระทบต่อราคาทองคำได้

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุน SPDR Gold Shares ยังถือเป็นการกระจายความเสี่ยงจากพอร์ตหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ได้ดี ทั้งนี้ ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและรายละเอียดให้ดี ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

แนะนำโบรกเกอร์ Forex เทรดทอง

• ห้ามพลาด! แนะนำ 5 โบรกเกอร์เทรดทองยอดนิยม ปี 2023

. . . . . . . . . . . . . . .

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกองทุน SPDR