เช็ค! หุ้นกู้ออกใหม่ ตราสารหนี้ออกใหม่ เดือนสิงหาคม 2566 (บุคคลทั่วไปซื้อได้)

ทำไมหุ้นกู้ออกใหม่ (ตราสารหนี้ออกใหม่ 2566) ถึงน่าลงทุน?

ปัจจุบันผู้คนส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับการลงทุนมากขึ้น โดยเฉพาะการลงทุนระยะยาวที่มีความเสี่ยงต่ำอย่าง “หุ้นกู้” ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสถียรภาพสูงและค่อนข้างมั่นคงในสายตาของนักลงทุน รวมถึงหุ้นกู้มีอัตราการขาดทุนแทบเป็น 0 หากคุณถือจนครบกำหนดไถ่ถอน จึงทำให้หุ้นกู้เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจ

อีกทั้ง หุ้นกู้ยังเป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าตรงข้ามกับทิศทางดอกเบี้ย สอดคล้องกับการที่ธนาคารกลางเริ่มมีมาตรการผ่อนคลายนโยบายการขึ้นดอกเบี้ย เนื่องจากตัวเลขเงินเฟ้อที่ดูดีขึ้น และผ่านจุดอันตรายไปแล้ว ทำให้ประเด็นนี้เป็นอีกปัจจัยสำคัญที่ตอบโจทย์ว่า ทำไมหุ้นกู้จึงน่าลงทุน?

นอกจากนี้ ในด้านของผลตอบแทนสำหรับหุ้นกู้ออกใหม่ เดือนสิงหาคม 2566 เป็นไปอย่างสมเหตุสมผลหากเทียบกับความเสี่ยงที่ต่ำกว่าสินทรัพย์อื่น ๆ และเป็นการลงทุนที่คุณไม่ต้องร้อนใจหรือคิดหนักระหว่างทาง

หากคุณอ่านมาจนถึงตรงนี้ คงมีความสนใจใน “หุ้นกู้ออกใหม่” อยู่ไม่น้อย เพราะมันมีเสน่ห์ที่น่าดึงดูดโดยเฉพาะกับนักลงทุนมือใหม่ หรือนักลงทุนที่ยังไม่พร้อมแบกรับความเสี่ยงสูง แต่การลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้น Traderbobo จึงอยากให้คุณศึกษาข้อมูลต่อไปนี้ก่อนตัดสินใจ

———————————— 🐶 ————————————

หุ้นกู้ออกใหม่ หรือ ตราสารหนี้ออกใหม่ 2566 คืออะไร?

หุ้นกู้ (Corporate Debenture) คือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชน เพื่อระดมทุนไปใช้ในการดำเนินกิจการต่าง ๆ ของบริษัท เช่น ใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียน, ขยายกิจการ หรือแม้แต่นำไปใช้หนี้ โดยมีการจ่ายผลตอบแทนในรูปแบบของดอกเบี้ยตามระยะเวลา และอัตราที่กำหนดจากบริษัทผู้ออก และจ่ายคืนเงินต้น ณ วันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้

ผู้ซื้อหุ้นกู้จะอยู่ในสถานะของ “เจ้าหนี้ของบริษัท”

บริษัทที่ออกหุ้นกู้จะอยู่ในสถานะของ “ลูกหนี้”

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

คำถามที่ต้องการคำตอบ!

⚡ระยะเวลาการจ่ายดอกเบี้ยหุ้นกู้ออกใหม่ (ตราสารหนี้ออกใหม่) คือเท่าไร?

คำตอบ : ส่วนใหญ่หุ้นกู้จะจ่ายดอกเบี้ยปีละ 2 ครั้ง หรือทุก 3 เดือน และ 6 เดือน

⚡อายุของหุ้นกู้ออกใหม่ คือเท่าไร? (ตราสารหนี้ออกใหม่)

คำตอบ : หุ้นกู้ที่ออกโดยภาคเอกชนจะมีการกำหนดอายุไว้แน่นอน ซึ่งส่วนใหญ่มีอายุ 3 ปี 5 ปี 7 ปี หรือ 10 ปี และหุ้นกู้ที่มีอายุหลายปีจะให้ผลตอบแทนที่มากกว่าหุ้นกู้อายุน้อยปี

*หมายเหตุ: ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยและส่วนลดจะต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 15%

⚡หุ้นกู้ และ หุ้นสามัญ แตกต่างกันอย่างไร?

คำตอบ : ผู้ถือหุ้นสามัญจะอยู๋ในสถานะ “เจ้าของ” แต่ผู้ถือหุ้นกู้จะอยู่ในสถานะ “เจ้าหนี้”

⚡หุ้นกู้ออกใหม่ หรือตราสารหนี้ออกใหม่ มีความเสี่ยงอย่างไร?

คำตอบ : ถึงแม้หุ้นกู้จะเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่หุ้นกู้มีมูลค่าที่สวนทางกับทิศทางของอัตราดอกเบี้ย ดังนั้น ผู้ถือหุ้นกู้ต้องแบกรับความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยที่ผันผวน รวมถึงการดำเนินกิจการของบริษัท ดังนั้น ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนในหุ้นกู้ต้องศึกษาข้อมูลบริษัท, งบการเงิน และแผนการดำเนินงานในอนาคตควบคู๋ไปกับ Credit Rating อย่างละเอียด

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

ประเภทของหุ้นกู้ออกใหม่ 2566

ประเภทหุ้นกู้เป็นอีกปัจจัยที่ใช้พิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน และคุณควรเลือกลงทุนในประเภทที่ตนเองยอมรับได้ โดยจะแบ่งออกเป็น 5 ประเภท ดังนี้

1. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ (Subordinated Bond)
2. หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ (Senior Bond)
3. หุ้นกู้แปลงสภาพ (Convertible bond)
4. หุ้นกู้มีประกัน (Secured Bond)
5. หุ้นกู้ไม่มีประกัน (Unsecured Bond)

*หมายเหตุ: ข้อมูลอ้างอิงจากธนาคารไทยพาณิชย์ ซึ่งเป็นผู้จัดแบ่งประเภทและให้คำจำกัดความ

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

Credit Rating คืออะไร? (หุ้นกู้ออกใหม่)

Credit Rating คือ การจัดอันดับความน่าเชื่อถือของหุ้นกู้ออกใหม่ หรือตราสารหนี้ออกใหม่ โดยเป็นเครื่องมือที่นักลงทุนใช้ประเมินความเสี่ยงของหุ้นกู้แต่ละตัวว่า มีความเป็นไปได้ที่จะชำระหนี้ตามกำหนดหรือไม่ ในทางตรงกันข้าม “High Risk, High Return” หุ้นกู้ที่มีเครดิตต่ำย่อมให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าหุ้นกู้ที่มีเครดิตสูง

*หมายเหตุ: Credit Rating จัดทำขึ้นโดยสถาบันระดับสากล และให้ความเห็นว่า หุ้นกู้ที่ปลอดภัยจะต้องมีระดับ BBB ขึ้นไป

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

นักลงทุนคนใดที่ศึกษามาจนถึงตรงนี้ และมีความสนใจที่จะลงทุนในหุ้นกู้ออกใหม่ Traderbobo ได้ทำการรวบรวม หุ้นกู้ออกใหม่ ตราสารหนี้ออกใหม่ ประจำเดือนสิงหาคม 2566 และ “บุคคลทั่วไปสามารถซื้อได้” ไว้ในบทความนี้ เตรียมตัวจอง!

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

เตรียมตัวจอง! หุ้นกู้ออกใหม่ ตราสารหนี้ออกใหม่ ประจำเดือนสิงหาคม 2566

สำหรับหุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนสิงหาคม 2566 ที่ใกล้เข้ามานี้ มีทั้งหมด 4 บริษัทที่บุคคลทั่วไปสามารถซื้อได้ โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้

• บริษัท ศรีสวัสดิ์ แคปปิตอล 1969 จำกัด (มหาชน)

• บริษัท สิงห์ เอสเตท จำกัด (มหาชน)*

• บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)*

• บริษัท ซีพี แอ็กซ์ตร้า จำกัด (มหาชน)*

*หมายเหตุ: หุ้นกู้จากบางบริษัทยังต้องรอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม เนื่องจากกำลังอยู่ในระหว่างการพิจารณาของสำนักงาน ก.ล.ต. โดยคุณสามารถติดตามได้ที่เว็บไซต์ของ SEC อย่างไรก็ตาม การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

หุ้นกู้ออกใหม่จาก บริษัท ศรีสวัสดิ์ แคปปิตอล 1969 จำกัด (มหาชน)

ดอกเบี้ยหุ้นกู้ออกใหม่

• 4.00% – 4.70% ต่อปี

การจ่ายดอกเบี้ย

• จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

Credit Rating ของหุ้นกู้ออกใหม่

• บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+

ประเภทของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน ทั้งหมด 2 ชุด ดังนี้

• ชุดที่ 1 : อายุ 1 ปี 6 เดือน ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2568 อัตราดอกเบี้ย 4.00% ต่อปี
• ชุดที่ 2 : อายุ 3 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2569 อัตราดอกเบี้ย 4.70% ต่อปี

ข้อมูลอื่น ๆ ของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ออกใหม่จาก บริษัท สิงห์ เอสเตท จำกัด (มหาชน)*

ดอกเบี้ยหุ้นกู้ออกใหม่

• 5.00% – 5.10% ต่อปี

การจ่ายดอกเบี้ย

• จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

Credit Rating ของหุ้นกู้ออกใหม่

• บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB

ประเภทของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน ดังนี้

• อายุ 3 ปี อัตราดอกเบี้ย 5.00% – 5.10% ต่อปี (รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม)

ข้อมูลอื่น ๆ ของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ออกใหม่จาก บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)

ดอกเบี้ยหุ้นกู้ออกใหม่

• 4.00% – 4.80% ต่อปี

การจ่ายดอกเบี้ย

• จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

Credit Rating ของหุ้นกู้ออกใหม่

• บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+

ประเภทของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน ทั้งหมด 3 ชุด ดังนี้

• ชุดที่ 1 : อายุ 2 ปี อัตราดอกเบี้ย 4.20% – 4.25% ต่อปี (รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม)
• ชุดที่ 2 : อายุ 3 ปี 1 วัน อัตราดอกเบี้ย 4.50% – 4.70% ต่อปี (รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม)
• ชุดที่ 3 : อายุ 4 ปี อัตราดอกเบี้ย 4.70% – 4.80% ต่อปี (รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม)

ข้อมูลอื่น ๆ ของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ออกใหม่จาก บริษัท ซีพี แอ็กซ์ตร้า จำกัด (มหาชน)

ดอกเบี้ยหุ้นกู้ออกใหม่

• *รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม

การจ่ายดอกเบี้ย

• *รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม

Credit Rating ของหุ้นกู้ออกใหม่

• บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A+

ประเภทของหุ้นกู้ออกใหม่

หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน ทั้งหมด 2 ชุด ดังนี้

• ชุดที่ 1 : *รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม
• ชุดที่ 2 : *รอการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติม

ข้อมูลอื่น ๆ ของหุ้นกู้ออกใหม่

———————————— 🐶 ————————————

สรุป การลงทุนในหุ้นกู้ออกใหม่ ตราสารหนี้ออกใหม่ ประจำเดือนสิงหาคม 2566

หุ้นกู้หรือตราสารหนี้เป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่น่าลงทุนในระยะยาว และให้ผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่ค่อนข้างต่ำ โดยมีการจ่ายผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยตามระยะเวลา และอัตราที่กำหนดจากบริษัทผู้ออกหุ้นกู้ และจ่ายคืนเงินต้น ณ วันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้ ซึ่งหุ้นกู้แบ่งออกเป็น 5 ประเภท และผู้ถือหุ้นกู้ในแต่ละประเภทจะได้รับสิทธิ์ที่แตกต่างกันออกไป

ดังนั้น ประเภทหุ้นกู้จึงเป็นหนึ่งในปัจจัยที่คุณควรพิจาณาก่อนทำการลงทุน รวมถึงระดับเครดิตของบริษัท หรือของตัวหุ้นกู้เองด้วย โดยหุ้นกู้ออกใหม่ ตราสารหนี้ออกใหม่ ประจำเดือนสิงหาคม 2566 ที่เปิดให้ประชาชนทั่วไปสามารถซื้อได้มีดังนี้

• บริษัท ศรีสวัสดิ์ แคปปิตอล 1969 จำกัด (มหาชน)

• บริษัท สิงห์ เอสเตท จำกัด (มหาชน)*

• บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)*

• บริษัท ซีพี แอ็กซ์ตร้า จำกัด (มหาชน)*

ทั้งนี้ หุ้นกู้ของบางบริษัทยังอยู่ในขั้นตอนการพิจารณาของสำนักงาน ก.ล.ต. และจะมีการอัปเดตข้อมูลเพิ่มเติมเร็ว ๆ นี้ เนื่องจากจำเป็นต้องเปิดให้จองภายในเดือนสิงหาคม 2566 อย่างไรก็ตาม การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

อ่านบทความเพิ่มเติม: สาระน่ารู้

วิเคราะห์ราคาทองคำรายวัน: วิเคราะห์ราคาทองคำ และ Facebook Page